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Reenvío de fraude

Más información sobre el papel del fraude de mulas en la recolección en la acera

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Bienvenido de nuevo a la parte 7 de nuestra serie, "Las 10 frases principales en la industria del fraude (¡y lo que realmente significan!)"

¿Qué es el fraude de reenvío y por qué es ilegal?

Hoy nos enfrentamos a uno grande que es anterior a Internet. Estamos hablando de fraude de reenvío. El fraude de reenvío tiene muchos nombres, como fraude de dirección de entrega y fraude de dirección falsa. El fraude de reenvío funciona directamente de la mano con el robo de identidad. El fraude de reenvío se basa en una premisa básica. La persona A es un delincuente en línea y puede vivir en cualquier parte del mundo. La persona B es un individuo inocente y probablemente desconozca lo que es el fraude de reenvío y su sanción. La persona A tiene los datos financieros y personales de la Persona C, una víctima de robo de identidad de la Persona A. La persona A tiene la intención de realizar compras con el dinero de la Persona C, pero esta persona no puede realizar envíos a su propia dirección por temor a ser localizada por las autoridades. . Entonces, la Persona A necesita un intermediario (Persona B) para recibir los productos en línea en su dirección y reenviarlos a su dirección (Persona A).

Entonces, ¿cómo se encuentran la Persona A y la Persona B? Bueno, para empezar, casi siempre se encuentran con falsos pretextos. Ha habido una variedad de métodos que la Persona A ha utilizado para engañar a la Persona B para que acepte los bienes comprados ilegalmente en su nombre. El USPS ha publicado un anuncio de servicio público en línea que destaca las 3 principales mentiras utilizadas por la Persona A para lograr que la Persona B acepte los productos. 1. Estafas de trabajo desde casa. 2. Estafas de novios. 3. Estafas de caridad. Todas estas estafas de reenvío involucran a las personas A y B que se reúnen a través de Internet, y a través de un método u otro involucran a la Persona A enviando un bien a la Persona B con instrucciones para que la Persona B luego se lo envíe a la Persona A.

El fraude de reenvío, naturalmente, es una preocupación importante para el USPS, las empresas de envío como FedEx y UPS, así como para cualquier empresa que envíe mercancías a sus clientes a través de Internet. Lo sepamos o no, casi todos nos hemos encontrado con medidas para prevenir este tipo de actividad fraudulenta. ¿Alguna vez ha firmado por un paquete? Bueno, entonces ha interactuado con una medida preventiva para detener el fraude de reenvío. Las empresas que tienen preocupaciones sobre el envío normalmente pasarán la medida de 'firmar el paquete' para evitar que ocurra el fraude. Pero hay una variedad de métodos que adoptan los comercios para dejar de reenviar estafas.

¿Cómo han estado luchando los comercios contra el fraude de reenvío?

Algunos comercios se negarán rotundamente a realizar envíos a un cliente que ingrese una dirección de envío diferente a la dirección de facturación. Algunos comercios llaman al cliente, mientras que otros comercios buscan direcciones en un intento de establecer una conexión entre la persona B y la persona C. Hay otras medidas que los comercios pueden tomar, como la detección del servidor proxy o la detección de velocidad, pero estas técnicas efectivas no son universalmente utilizadas por todos los comercios. La forma más eficaz de detener el fraude de reenvío en nuestro escenario es determinar que, de hecho, la Persona C (el titular de la tarjeta) conoce a la Persona B (el destinatario de la entrega). Aparte de llamar a la persona C, los comercios han tenido un éxito esporádico en detener el fraude de reenvío utilizando herramientas en línea. Entonces, ¿existe una manera efectiva de establecer la relación entre la Persona B y la Persona C?

La Persona B espera que después de este reenvío, la Persona A finalmente entregue todo el dinero en efectivo nigeriano que ha prometido. Quiero decir, ¿quién mentiría en Internet?

La Persona B espera que después de este reenvío, la Persona A finalmente entregue todo el dinero en efectivo nigeriano que ha prometido. Quiero decir, ¿quién mentiría en Internet?

Una de las herramientas de prevención de fraude más efectivas en el arsenal de un comercio es la letanía de sitios de redes sociales disponibles. Con LinkedIn, Facebook, Twitter y muchas otras redes sociales, así como bases de datos de información pública, los comercios deberían poder establecer una conexión verificada (si la hay) entre un comprador y el destinatario. La falta de una conexión verificada no significa que sea mala, solo significa que el comercio tendrá que hacer más comprobaciones para validar los datos proporcionados. Cosas como la dirección IP de la computadora de compras, la detección de patrones para detectar si este pedido es consistente con el comportamiento de compra de la Persona A, así como docenas de otros controles que los proveedores de soluciones de fraude como Signifyd brindan en tiempo real para verificar cada compra.

Pensamientos finales

El fraude de reenvío es solo una de las muchas formas diferentes de fraude con las que tienen que lidiar los comercios en línea. Desde usuarios con múltiples direcciones de correo electrónico que intentan aprovechar una oferta hasta consumidores que cometen fraudes amistosos con devoluciones de cargo, saber a quién enviar y a quién rechazar puede parecer a veces una pregunta sin solución. Signifyd puede responder estas preguntas por usted en cada pedido en tiempo real. ¡Gracias por leer!


Signifyd proporciona una plataforma de protección del comercio de un extremo a otro que aprovecha su red de comercio para maximizar la conversión, automatizar la experiencia del cliente y eliminar el fraude y el abuso del cliente para los comercios. Signifyd cuenta entre sus clientes con una serie de empresas incluidas en las listas Fortune 1000 e Internet Retailer Top 500.

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