Fraude de reenvío

Bienvenido de nuevo a la parte 7 de nuestra serie, «Las 10 frases principales en la industria del fraude (¡y lo que realmente significan!)»

¿Qué es el fraude de reenvío y por qué es ilegal?

Hoy estamos abordando uno grande que es anterior a Internet. Estamos hablando de fraude de reenvío. El fraude de reenvío tiene muchos nombres, como fraude de dirección de entrega y fraude de dirección falsa. El fraude de reenvío va directamente de la mano con el robo de identidad. El fraude de reenvío opera sobre una premisa básica. La persona A es un delincuente en línea y puede vivir en cualquier parte del mundo. La Persona B es un individuo inocente y muy probablemente desconoce qué es el fraude de reenvío y su sanción. La Persona A tiene los datos financieros y personales de la Persona C, una víctima de robo de identidad de la Persona A. La Persona A tiene la intención de realizar compras con el dinero de la Persona C, pero esta persona no puede realizar envíos a su propia dirección por temor a ser rastreada por las autoridades. Entonces, la Persona A necesita un intermediario (Persona B) para recibir los productos en línea en su dirección y reenviarlos a su dirección (la de la Persona A).

Entonces, ¿cómo se conocen la Persona A y la Persona B? Bueno, casi siempre se encuentran bajo falsos pretextos, para empezar. Ha habido una variedad de métodos que la Persona A ha utilizado para engañar a la Persona B para que acepte los bienes comprados ilegalmente en su nombre. El USPS ha publicado un anuncio de servicio público en línea que destaca las 3 mentiras principales utilizadas por la Persona A para que la Persona B acepte los productos. 1. Estafas de trabajo en el hogar. 2. Estafas de amor. 3. Estafas de caridad. Todas estas estafas de reenvío involucran a individuos A y B que se encuentran a través de Internet, y a través de un método u otro involucran a la Persona A que envía un bien a la Persona B con instrucciones para la Persona B y luego se lo envía a la Persona A.

El fraude de reenvío, naturalmente, es un gran preocupación por el USPS, las empresas de envío como FedEx y UPS, así como cualquier empresa que envíe productos a sus clientes a través de Internet. Lo sepamos o no, casi todos hemos encontrado medidas para prevenir este tipo de actividad fraudulenta. ¿Alguna vez has firmado por un paquete? Entonces ha interactuado con una medida preventiva para detener el fraude de reenvío. Las empresas que tienen preocupaciones sobre el envío normalmente transmitirán la medida ‘firmar el paquete’ para evitar que ocurra el fraude. Pero hay una variedad de métodos que los minoristas toman para detener las estafas de reenvío.

¿Cómo han estado luchando los comerciantes contra el fraude de reenvío?

Algunos comerciantes se negarán rotundamente a enviar a un cliente que ingrese una dirección de envío diferente a la dirección de facturación. Algunos comerciantes llaman al cliente, mientras que otros comerciantes realizan búsquedas de direcciones en un intento de establecer una conexión entre la persona B y la Persona C. Hay otras medidas que los comerciantes pueden tomar, como la detección del servidor proxy o la detección de la velocidad, pero estas técnicas efectivas no son utilizado por todos los comerciantes. La forma más efectiva de detener el fraude de reenvío en nuestro escenario es determinar que, de hecho, la Persona C (el titular de la tarjeta) conoce a la Persona B (el destinatario de la entrega). Aparte de llamar a la Persona C, los comerciantes han tenido un éxito esporádico en detener el fraude de reenvío utilizando herramientas en línea. Entonces, ¿existe una forma efectiva de establecer la relación entre la Persona B y la Persona C?

La Persona B espera que después de este reenvío, la persona A finalmente entregue todo el efectivo nigeriano que prometió. Quiero decir, ¿quién mentiría en Internet?

Una de las herramientas de prevención de fraude más efectivas en el arsenal de un comerciante es la letanía de sitios de redes sociales disponibles. Con LinkedIn, Facebook, Twitter y muchas otras redes sociales, así como bases de datos de información pública, los comerciantes deberían poder establecer una conexión verificada (si la hay) entre un comprador y el destinatario. La falta de una conexión verificada no significa que sea mala, solo significa que el comerciante tendrá que hacer más comprobaciones para validar los datos proporcionados. Cosas como la dirección IP de la computadora de compras, la detección de patrones para detectar si este pedido es consistente con el comportamiento de compra de la Persona A, así como docenas de otros controles que los proveedores de soluciones de fraude como Signifyd brindan en tiempo real para verificar cada compra.

Pensamientos finales

El fraude de reenvío es solo una de las muchas formas diferentes de fraude con las que tienen que lidiar los comerciantes en línea. Desde usuarios con varias direcciones de correo electrónico que intentan aprovechar una oferta hasta consumidores que cometen fraude amistoso con devoluciones de cargo, saber a quién enviar y a quién rechazar puede parecer a veces una pregunta sin solución. Signifyd puede responder estas preguntas en cada pedido en tiempo real.

If you have any questions about reshipping fraud or are interested in Signifyd’s services please reach out to us via our support portal or email us at sales@signifyd.com ¡Gracias por leer!

Signifyd proporciona una plataforma de protección de comercio de extremo a extremo que aprovecha su red de comercio para maximizar la conversión, automatizar la experiencia del cliente y eliminar el fraude y el abuso del cliente para los minoristas. Signifyd cuenta entre sus clientes con varias empresas en las listas Fortune 1000 y Internet Retailer Top 500.