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La dirección de facturación y la dirección de envío no coinciden

Los clientes engañan a los comercios. Cómo hacer que se detengan.

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Dirección de facturación frente a dirección de envío: el viejo dilema. Un punto de datos común que los comercios deben examinar antes de aceptar o rechazar una compra es una discrepancia en la facturación y el envío. El motivo puede ser simple (el pedido es un regalo) o podría apuntar a algo más (el número de la tarjeta de crédito es robado).

Cuando llega un pedido con una dirección de facturación diferente a la dirección de envío, las preguntas obvias son:

  1. ¿Se envía el paquete al titular de la tarjeta? (¿El titular real de la tarjeta vive realmente en la dirección a la que se envía el paquete?)
  2. ¿Se envía el paquete a otra persona que no sea el titular de la tarjeta? (¿Por qué?) Entonces, ¿pueden ser diferentes la dirección de facturación y la de envío?

Si el paquete se envía al titular de la tarjeta

Si es posible, verificar la residencia de la dirección de entrega es la forma más rápida de establecer si el nombre del titular de la tarjeta coincide con los ocupantes de la dirección de entrega conocida.

Si, a través de una investigación manual, los ocupantes residentes de la dirección de envío no pueden ser descubiertos y verificados, otros factores pueden influir en gran medida en la decisión del comercio de realizar un envío a una discrepancia de facturación / envío. ¿Ha habido algún pedido anterior a esa dirección del comercio? ¿Tiene el consumidor una presencia en línea que confirme que el titular de la tarjeta vive en la dirección de entrega? Si, a través de la investigación, un comercio descubre que el titular de la tarjeta se mudó recientemente (o que la casa se acaba de vender), o que la propiedad figura como una casa de vacaciones, puede afectar positivamente la decisión.

Sin embargo, si la dirección de entrega es un apartado postal, un agente de carga u otro tipo de dirección no residencial, esto hace que el pedido sea más sospechoso. Si bien puede haber razones plausibles por las cuales un cliente puede enviar un paquete a una dirección de reenvío no residencial, muchos defraudadores usan apartados de correos y agentes de carga como ubicaciones de reenvío para obtener sus paquetes sin ser detectados.

Si el paquete se envía a otra persona que no sea el titular de la tarjeta

Si se envía un paquete a un miembro de la familia, las preocupaciones sobre la separación entre las direcciones de facturación y envío tienden a disiparse. Cuando el apellido del destinatario es diferente al del titular de la tarjeta, o se cuestiona una posible conexión familiar, es importante comprender a quién se envía el paquete y cuál podría ser la posible conexión. Es imperativo encontrar una conexión establecida con el titular de la tarjeta para aprobar cómodamente el pedido.

Si el titular de la tarjeta no puede establecer quién es el destinatario real, o si no existe una conexión conocida entre el titular de la tarjeta y el destinatario de la entrega, esta es una señal de alerta para los comercios.


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